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证劵配资炒股:天房77项受限资产账526亿 "慧盈5号"6亿抵押物在哪

时间:2019/5/18 11:49:57  作者:  来源:  查看:16  评论:0
内容摘要:  有人辞官归故里,有人星夜赶科场。信托公司贷款也是这样,有人发现风险,及时退场,有人却依旧匆忙入场。  5月16日,华宝信托相关人员向投资者确认,“慧盈5号-天津天房集团集合资金信托计划”(以下简称“慧盈5号”)已违约,目前仅拟偿付约3000万元。  据了解,这一信托项目本金为...
  有人辞官归故里,有人星夜赶科场。信托公司贷款也是这样,有人发现风险,及时退场,有人却依旧匆忙入场。

  5月16日,华宝信托相关人员向投资者确认,“慧盈5号-天津天房集团集合资金信托计划”(以下简称“慧盈5号”)已违约,目前仅拟偿付约3000万元。

  据了解,这一信托项目本金为1.25亿元,发行于2018年4月中旬,本应于4月17日到期兑付。不过,融资方和担保方已经两度“食言”兑付承诺。

  令人惊讶的是,早在2018年5月,中信信托就曾提示天津房地产集团有限公司(以下简称“天房集团”)的信托违约风险,尽管天房集团后来如期兑付,但其债务问题已经曝光于公众。

  《中国经营报》记者梳理天房发展(4.280, -0.27, -5.93%)(600322.SH)公告发现,天房集团在其担保的部分信托项目中追加担保方和抵押物提供担保,同时,也有信托公司“不再发放贷款余款”。

  兑付风波前夜入局

  5月15日下午,记者致电华宝信托,了解项目最新兑付进展。相关工作人员表示,“已经有2000万元打款到信托保管户上,会尽快依据《信托合同》约定进行分配。目前公告正在走流程,这两天就会发布。”同时,上述工作人员还透露,“天房集团已经没有钱了,现在是和天津市国资委谈判,由他们拨款偿付。”

  记者从投资者处了解到,“慧盈5号”信托计划的借款人为天津天房投资有限公司(以下简称“天房投资”),天房集团提供连带责任保证担保。第一期产品于2018年4月18日成立,信托资金用于向天房投资发放贷款,用于天津西青区领世北郡住宅项目北区的开发建设。

  工商信息显示,天房投资是天房集团的全资子公司,实际控制人为天津市国资委。

  此外,在发行市场上,“慧盈5号-天津天房集团集合资金信托计划第二期”曾于2018年4月25日募集,第二期产品期限为24个月,预期年化收益率为6.8%至7%。不过,记者未从华宝信托官网查询到第二期产品的成立公告。

  而按照信托合同,第一期产品应于2019年4月17日到期。当天,借款人天房投资和担保人天房集团曾向华宝信托发函称,“正与国有资产公司协商办理债务重组,力争4月底归还贷款”。

  4月30日,华宝信托发布的《关于华宝慧盈5号-天津天房集团集合资金信托计划信息披露报告(2019年4月第2次)》显示,借款人天房投资需到期日归还的本息合计约1.26亿元(其中本金约1.257亿元)。

  “目前资产管理公司的重组计划无法在4月30日完成,借款人及担保人归还部分贷款的同时向我司发函,内容陈述如下:将尽力于5月15日归还贵司剩余全部本息,4月17日至偿付日期间利息按合同约定支付。”根据华宝信托4月30日的披露,当时归还的金额约1000万元。

  也就是说,加上5月15日偿还的2000万元,截至目前,借款人天房投资共计还款约3000万元左右,还剩下至少9600万元的本息。

  值得注意的是,自4月17日逾期以来,天房集团两度给出还款期限最终均未兑现承诺。

  近日,记者多次致电、致函天房集团,其官网和年报公开的座机电话均显示已停机,截至发稿,暂未回应邮箱函件。

  “项目肯定没问题的,实在还不上的话,信托计划还有大约6亿元的土地抵押。”上述华宝信托的工作人员在电话中表示。

  记者注意到,上述信托计划中,天津天房瑞诚置业有限公司提供位于西青区津港公路以东的地号为1201111050140220000的国有土地使用权(房地证津字第111051400010号) 作为抵押担保。不过,《天津房地产集团有限公司公司债券半年度报告(2018年)》中,天房集团所披露的账面价值共约526.15亿元的77项受限资产中,并未见上述抵押资产的信息。这些受限资产中,所担保债务主体为天房投资的包括:账面价值4亿元的127A+128A 土地、价值2.2亿元的大寺128A土地以及价值1.2亿元的信诚公司88C项目土地使用权。

  天房潜在危机未解

  公开资料显示,天房集团旗下全资、控股企业几十家,其中包括天房发展、天房科技(430228.OC)两家上市公司还参股天津滨海农村商业银行、瑞丰(天津)融资租赁有限公司等企业。

  记者梳理公开信息发现,近年来,在信托融资方面,天房集团及旗下子公司通过担保或股权质押、项目抵押等形式,分别向中信信托、天津信托、西藏信托、交银国际信托等多家信托公司贷款融资。其中,天房投资、天房发展和天房科技等公司出现在部分信托计划的融资方或担保方之列。

  实际上,天房集团的信托融资风险最早在2018年5月被曝光。

  2018年5月10日,中信信托在《中信·天房2号贷款集合资金信托计划第二次临时信息披露报告》称,原本应于2018年5月18日向本信托计划偿还贷款本金2亿元及相应利息的天房集团,可能无法如期偿付贷款本息。

  随后,天房集团经历了七天债务“惊魂”,其高负债经营和业绩亏损问题引起市场关注,天房发展股债齐跌。最终“天房2号”如期兑付,信托踩雷危机暂时解除,但天房集团的发展危机却远未解决。

  天房集团2018年未经审计的半年报显示,截至2018年6月30日,总资产为2027亿元,总负债为1973亿元,资产负债率为97.36%,归属母公司股东的净资产为26.07亿元,同比下降55.21%。

  天房集团还称,“未来一年内公司日常运营资金需求60亿元左右,2018年到期债务586亿元,偿债资金需求较高。”

  与此同时,其融资成本上升,融资规模下降。2018年上半年,筹资活动现金流入为171.73亿元,同比下降69.38%;偿还债务支付的现金为199.73亿元,同比增加43.82%,筹资活动产生的现金流量净额为-91.84亿元,同比减少43.15%。

  交银国际信托“紧急”叫停放款

  天房发展自2018年下半年以来的多份公告,则透露出信托公司等资金方的谨慎。

  2019年2月23日,天房发展公告称,将为全资子公司天津市华景房地产开发有限公司(以下简称“华景公司”)融资追加提供担保。

  公告显示,华景公司于2016年2月向一家信托公司申请8亿元的信托贷款融资,该笔融资由天房集团提供连带责任保证担保。截至当时融资余额为7.75亿元,将于2020年8月到期。


  经过双方协商,由天房发展为华景公司的追加提供连带责任保证担保,同时用天房发展拥有的天津市和平区常德道100号(新80号)房地产以及公司控股子公司华驰公司拥有的天津市河北区鹤山里9门1,3-6层10门3-6层11-16门底商1-2房地产为华景公司该笔融资追加提供抵押担保。

  记者注意到,早在2018年9月15日,天房发展就曾为华景公司在合众资产管理股份有限公司的一笔5亿元债权投资型融资追加提供担保。这笔融资原本的担保方同样是天房集团,除了追加天房发展为担保方外,同样也提供了一项地块资产作为抵押物。

  记者5月15日上午致电天房发展证券事务代表丁艳,对方表示:“追加抵押都是之前贷款的续贷,公告里也写得很清楚。”记者还注意到,在2018年11月,有一家信托公司终止信托贷款的发放。天房发展当时的公告称,“目前交银国际信托有限公司已发放信托贷款10亿元,后续 5亿元余款不再发放。”

  据了解,天房发展控股子公司天津海景实业有限公司(以下简称“海景公司”)向交银国际融资15亿元,用于天津河西区天津湾项目的开发建设。而在交银国际信托不再发放5亿元余款之后,海景公司调整为向西藏信托贷款。

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